Autor: Ralf Neidling

In dem Datenformat, welches bei HBCI für die Übermittlung der Umsätze genutzt wird, gibt es definierte, also fest vorgegebene Felder für die BLZ, Kontonummer, Name des Empfängers, Verwendungszweck, Saldo usw. Einige Kreditinstitute halten sich jedoch nicht an diese definierten Felder und übermitteln die Daten dann nicht in den dafür vorgesehenen Feldern sondern als Verwendungszweck.

Wird der Empfängername immer in der gleichen Verwendungszweck-Zeile übermittelt, können Sie ihn automatisch übernehmen lassen.
Dazu können Sie für dieses Konto eine entsprechende Regel anlegen.
Wählen Sie dazu in der Menüleiste „Verwalten“ und dann „Umsatz-Regeln“
Klicken Sie dann auf „Neu“ um eine neue Regel anzulegen und wählen Sie „VWZ-Empfänger-Regel“ und das gewünschte Konto
Geben Sie dann noch an, in welcher VWZ-Zeile sich der Empfängername befindet und bestätigen Sie mit „Ok“.

In allen anderen Fällen kann ALF-BanCo die Daten nur so anzeigen, wie sie vom Institut übermittelt werden.
Bitte wenden Sie sich an Ihr Institut mit der Bitte, die Daten in die korrekten Felder einzustellen. Je mehr Kunden dies bemängeln, desto eher wird das Institut dies ändern.

Es kann vorkommen, dass der Saldo auf der Übersichtsseite bzw. oberhalb der Umsätze vom Saldo des letzten Umsatzes abweicht.

Der Saldo, der oben und auf der Übersichtsseite angezeigt wird, wird über einen separaten Auftrag vom Institut geholt.
Wenn Sie auf „Abruf“ auf der Übersichtsseite klicken, so wird eine Saldenabfrage und eine Umsatz-Abfrage genieriert.

Es kommt immer wieder vor, dass beim Institut ein Umsatz noch nicht endgültig verbucht ist und in den Umsätzen noch nicht auftaucht.
Der Umsatz wird aber trotzdem schon im Saldo mitverrechnet.

Rufen Sie in solch einem Fall einfach die Umsätze zu einem späteren Zeitpunkt (z.B. am nächsten Tag) nochmal ab.
Dann ist der Umsatz in der Regel verbucht und wird mit übermittelt.

Sollte trotzdem doch mal ein Umsatz fehlen, so können Sie diesen nachträglich holen, indem Sie in Umsätze auf „Abruf“ klicken und ab dem Zeitpunkt holen, ab dem der Umsatz fehlt.

In seltenen Fällen kann es vorkommen, dass Sie nach einem Abruf eine Buchung in Ihren Umsätzen erhalten mit dem Verwendungszweck
„Automat. Korrekturbuchung durch BanCo (Umsatz fehlt)„

ALF-BanCo prüft bei jedem Umsatz-Abruf, ob der Saldo aller abgerufenen Buchungen zum bisherigen Saldo passt.
Wenn ALF-BanCo dabei eine Unstimmigkeit feststellt, so wird an der Stelle, an der der Saldo „einen Sprung macht“ eine Korrekturbuchung über die Differenz eingefügt.

Die Korrekturbuchung wird angezeigt, damit Sie merken, dass vermutlich Buchungen fehlen.
In der Regel kommt dies daher, dass beim Abruf ein Fehler aufgetreten ist oder durch temporäre Probleme beim Institut.

Führen Sie in diesem Fall bitte den Umsatz-Abruf nochmal über
Umsätze > Abruf > „Von … Bis“ durch. Als Von-Datum wählen Sie das Datum der letzten Buchung vor der Korrekturbuchung. Als Bis-Datum z.B. das aktuelle Datum.

Dadurch sollten die fehlenden Buchungen geholt werden und die Korrekturbuchung verschwinden.

In sehr seltenen Fällen kann es vorkommen, dass ein Institut bei besonderen Buchungen (z.B. Lastschriften) immer mal wieder zeitweilig einen falschen Saldo innerhalb der Umsätze übermittelt. Z.B. ist dann im Saldo die Lastschrift schon eingerechnet, obwohl diese noch nicht als Umsatz vorliegt. In diesen Fällen erzeugt ALF-BanCo (korrekt) eine Korrekturbuchung.
Bei einem späteren Abruf der gleichen Umsätze wird dann in der Regel der korrekte Saldo übermittelt und die Korrekturbuchung verschwindet wieder.

Falls dies bei Ihnen zu häufig geschieht, können Sie die Korrekturbuchungen deaktivieren.
Klicken Sie dazu in der Menüleiste auf „Extras > Optionen“.
Wechseln Sie dann zu „Umsätze“ und deaktivieren Sie die Option „Automatische Korrekturbuchung, wenn Online-Buchung fehlt“.

• wenn Sie einen Zahlungsbeleg benötigen, können Sie diesen über Auftragslisten > Gesendete Aufträge drucken
• beim einzeiligen Umsatz-Druck können Sie über Extras > Optionen > Umsätze festlegen, welche Umsatz-Spalten mitgedruckt werden
• Über Extras > Optionen > Drucken können Sie festlegen, ob beim Druck der Liste oder der Umsatz-Details der Saldo mitgedruckt wird

Wenn Sie eine Regel anlegen, sind alle Bedingungen untereinander „UND“-verknüpft. D.h. alle Bedingungen müssen erfüllt sein.
Wenn z. B. eine Kategorie zugewiesen werden soll, wenn entweder „A“ ODER „B“ zutrifft, so legen Sie zu dieser Kategorie einfach 2 Regeln an.

Sie können zu jeder Kategorie beliebig viele Regeln anlegen.
Diese sind jeweils „ODER“-verknüpft.

Z. B.

• Regel 1: weise zu, wenn „A“ enthalten ist UND „B“
• Regel 2: weise zu, wenn „C“ enthalten ist UND NICHT „D“
• ergibt also: („A“ UND „B“) ODER („C“ UND NICHT „D“).

Durch diese Lösung können Sie beliebig viele ODER-Verknüpfte Regeln zu jeder Kategorie anlegen.